«Об уголовной ответственности владельцев денежных счетов («дропперов») в связи с использованием их в мошеннической схеме»

Подробности

Опубликовано: 04.08.2025 15:05

Просмотров: 12

Уровень преступности в сфере информационно-телекоммуникационных технологий остается стабильно высоким. Разновидность преступлений в условиях современного мира весьма обширна: от телефонных мошенничеств, фишинг-ресурсов, незаконной торговли персональными данными до нескончаемо разных преступлений.
Граждане теряют свои деньги не без помощи так называемых «дропперов», т.е. лиц, на счета которых похищенные мошенническим способом средства переводятся для последующего обналичивания.
«Дропы» («дропперы»), как правило, самостоятельно предоставляют свои данные мошенникам для открытия счетов, чтобы уводить по цепочке похищенные деньги, затрудняя выход на изначального злоумышленника, или делают это через свои счета.
Федеральным законом от 24.06.2025 № 176-ФЗ введена уголовная ответственность для «дропперов» - подставных лиц, которых мошенники используют для обналичивания или перевода украденных денег (изменения вступили в силу с 5 июля 2025 года).
Закон внес изменения в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств платежей», предусматривающие ответственность для лиц, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты мошенникам.
Так, за передачу из корыстных побуждений банковской карты (или других средств электронного платежа) другому лицу для того, чтобы тот осуществил с ее помощью какие-либо незаконные действия, а также за совершение незаконных операций из корыстной заинтересованности по указанию другого лица предусмотрено наказание от штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей и до лишения свободы сроком на 3 года.
В случае приобретения карты для передачи другому лицу, который замыслил совершить противоправные действия, виновному лицу грозит наказание от штрафа в размере от 300 тысяч до 1 млн рублей и до лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом от 100 до 500 тысяч рублей.
Наиболее серьезная ответственность предусматривается за осуществление неправомерных операций с использованием чужих банковских карт или электронных кошельков. Максимальное наказание за такое преступление предусмотрено в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от 300 тыс. до 1 млн. рублей.
Доказательством наличия умысла на совершение преступления будет являться факт получения вознаграждения за передачу банковских реквизитов и карты.
Клиент банка, впервые совершивший это преступление, освобождается от уголовной ответственности в случае, если согласится активно содействовать раскрытию и расследованию преступления и добровольно назовет лиц, совершивших другие преступления с помощью этой карты.

Чтобы обезопасить себя и не стать фигурантом уголовного дела, следуйте следующим рекомендациям:

- не участвуйте в подозрительных схемах с банковскими картами и обналичиванием денежных средств;
- не передавайте банковские карты вместе с паролями третьим лицам;
- не предоставляйте никому доступ к личным банковским приложениям;
- не участвуйте в обналичивании средств от лиц с сомнительной репутацией;
- не передавайте в бухгалтерию чужие данные вместо собственных;
- не участвуйте в любых сомнительных финансовых схемах и операциях, предполагающих получение вознаграждения.

Старший помощник Сальского городского прокурора
младший советник юстиции
Хомкова К.Э.

• Назад
• Вперёд